איך בודקים סוכן ביטוח או יועץ פנסיוני
סוכני ביטוח, סוכני שיווק פנסיוני ויועצים פנסיוניים צריכים רישיון מרשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון. את הרישיון בודקים בשירות "איתור סוכני ביטוח, יועצים פנסיוניים וסוכני שיווק פנסיוני בעלי רישיון" של הרשות. ההבדל החשוב: סוכן מקבל עמלות מחברות הביטוח, ויועץ פנסיוני אמור להיות בלתי תלוי ביצרנים.
עודכן: 29 בספטמבר 2026
בקצרה
שואלים אם הוא סוכן או יועץ
ומי משלם לו.
בודקים ברשות שוק ההון
לפי שם או מספר רישיון.
מבקשים הכול בכתב
כולל העמלות וההמלצה.
שלושה סוגי רישיונות
הטבלה היא תיאור כללי. את הפרטים המדויקים, כולל מה כל רישיון מתיר, מפרסמת רשות שוק ההון.
| רישיון | מה עושה | ממי מקבל תשלום |
|---|---|---|
| סוכן ביטוח | משווק ביטוחים (חיים, בריאות, רכב, דירה ועוד) | בדרך כלל עמלות מחברות הביטוח |
| סוכן שיווק פנסיוני | משווק מוצרי פנסיה וחיסכון | בדרך כלל עמלות מהגופים המנהלים |
| יועץ פנסיוני | מייעץ על מוצרי פנסיה | אמור להיות בלתי תלוי; לרוב שכר מהלקוח או דמי הפצה |
מקור: רשות שוק ההון: איתור סוכני ביטוח ויועצים פנסיוניים בעלי רישיון
איך בודקים
- נכנסים לשירות האיתור של רשות שוק ההון.
- מחפשים לפי שם או מספר רישיון.
- בודקים את סוג הרישיון ואת התחומים שבהם הוא רשאי לפעול.
- בודקים שהשם תואם לשם שמופיע במסמכים ששלח לכם.
מקור: רשות שוק ההון: איתור סוכני ביטוח ויועצים פנסיוניים בעלי רישיון
לפני שחותמים
- שאלו כמה עמלה הסוכן מקבל על המוצר שהוא מציע.
- בקשו השוואה בין כמה מוצרים, לא רק אחד.
- לעולם אל תעבירו כסף לחשבון פרטי של סוכן. התשלום עובר לחברת הביטוח או לגוף המנהל.
- שמרו את ההמלצה בכתב.
טיפ: מי שמציע "להעביר את החיסכון" ומבקש מספר תעודת זהות ופרטי חשבון בטלפון, בלי שיחה מסודרת ובלי מסמכים, כדאי קודם לבדוק ברשות שוק ההון.
שאלות נפוצות
איך בודקים אם סוכן ביטוח מורשה?
בשירות האיתור של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, לפי שם או מספר רישיון.
מה ההבדל בין סוכן פנסיוני ליועץ פנסיוני?
סוכן משווק מוצרים ומקבל בדרך כלל עמלות מהגופים המנהלים. יועץ פנסיוני אמור לייעץ באופן בלתי תלוי ביצרנים.
אפשר לבדוק סוכן ביטוח באתר הזה?
לא. המאגר של רשות שוק ההון לא נמצא באתר, ובודקים אותו ישירות בשירות של הרשות.
המידע כאן מסכם את החוק והמאגרים הרשמיים, עם קישור למקור בכל סעיף. הוא לא ייעוץ משפטי: במקרה מסוים כדאי לבדוק מול הגוף המוסמך או להתייעץ עם עורך דין.